Έχω τώρα bitcoin μετρητά

Από καταβολής οργανωμένων κοινωνιών, ο πλούτος, με όποια μορφή, δεν είναι μόνον αγοραστικό εργαλείο. Είναι μέσο δύναμης και άσκησης εξουσίας, με χρήμα, με γη, με ζώα… Με τον αριθμό των βοδιών ή προβάτων, με τον οποίο αποτιμάτο η δύναμη του κατόχου του στην εποχή του Ομήρου, ως το capis - κεφάλι ζώου των Λατίνων, που εν αγνοία τους μας κληροδότησαν τον πυρήνα του σημερινού οικονομικού συστήματος, το capital - κεφάλαιο. Η ανάγκη που στην πορεία των αιώνων δημιούργησε το νόμισμα -γιατί βέβαια πώς θα ήταν δυνατές οι μικροσυναλλαγές με ζώα ή πολύτιμα μέταλλα;- οδήγησε στο σήμερα, που το "νόμισμα", χάρτινο ή μη, είναι αδιαπραγμάτευτο τεκμήριο ισχύος, το οποίο όμως στηρίζεται σε μία απολύτως άυλη έννοια, την εμπιστοσύνη, και αποτυπώνεται κατά κανόνα σε ψηφιακή μορφή.

Όταν δίνουμε στην τράπεζα εντολή για μεταφορά χρημάτων σε κάποιον παραλήπτη, η τράπεζα δεν οργανώνει χρηματαποστολή με το δικό μας ποσό. Το αφαιρεί από τον λογαριασμό μας και το μεταφέρει ψηφιακά σε εκείνον της εντολής μας. Δηλαδή, στο υποθετικό σενάριο, που ο αποθηκευμένος σε χρήμα παγκόσμιος πλούτος, θα έπρεπε να αναληφθεί από τις τράπεζες στο σύνολό του, η οικονομία του πλανήτη θα "χτυπούσε" ανεπανόρθωτο κραχ!

Τα capital controls στην περίοδο της οικονομικής κρίσης είχαν ακριβώς αυτόν τον στόχο. Να προστατέψουν τα αποθεματικά των τραπεζών από μία μαζική εντολή ανάληψης, που δεν θα ήταν δυνατόν να εξυπηρετηθεί σε φυσική μορφή χρήματος. Υπάρχει, λοιπόν, ένα παγκόσμιο κεφάλαιο, αποθηκευμένο σε χρήμα, που δεν είναι τίποτε περισσότερο από μαύρα στίγματα στο λευκό φόντο της βάσης δεδομένων κάθε τράπεζας.

Όπως οι τηλεφωνικοί αριθμοί στην ατζέντα του καθενός από εμάς. Ποσά μεγάλα, ή λιγότερο μεγάλα, καταχωρημένα πλάι σε ονόματα. Αυτό το χαρτοφυλάκιο είναι το βαρύ πυροβολικό κάθε χρηματοπιστωτικού ιδρύματος. Αποθηκευμένο σε ένα αυστηρό, επιθυμητά απαραβίαστο λογισμικό, προστατευμένο ως κόρην οφθαλμού από κακόβουλες επιθέσεις.

Είναι οι περιουσίες του τάδε και του δείνα, που μετριούνται στα χαρτιά, αφού όταν μιλάμε για τα εκατομμύρια ευρώ ή δολαρίων των ευρισκομένων στις πρώτες θέσεις στη λίστα του Forbes, δεν εννοούμε μπανιέρες ή πισίνες γεμάτες χαρτονομίσματα, όπου μέσα κολυμπούν οι ζάμπλουτοι του πλανήτη, ως άλλοι Σκρουτζ των παιδικών μας χρόνων Το χρήμα, λοιπόν, το νόμισμα, η αγοραστική δύναμη κάθε χώρας, το μέσο συναλλαγής των πολιτών της βρίσκεται ήδη σε ψηφιακή μορφή, καταχωρημένη στα κλειστού κώδικα λογισμικά των τραπεζών, οι οποίες είναι και υπεύθυνες για τη φύλαξη και τη διαχείριση αυτών των λογισμικών.

Ποιός χρησιμοποιεί Bitcoin στην Ελλάδα; - POPAGANDA

Αυτό το σύστημα, το χρηματοπιστωτικό, συνέλαβαν στη μορφή λειτουργίας του πριν από αιώνες οι σταυροφόροι και με αυτό πορεύονται έκτοτε οι κοινωνίες του πλανήτη. Στα τέλη του , ο Nick Szabo, επιστήμων υπολογιστών, νομικός και κρυπτογράφος, δημοσίευσε στην προσωπική του ιστοσελίδα μία κοινή διαπίστωση και μία πρόταση. Έλεγε ότι τα χρήματα που ήδη χρησιμοποιούμε και βασίζονται στην εμπιστοσύνη μας προς κάποιον τρίτο -μια κυβέρνηση ή μία τράπεζα- είναι συνθήκη που στην πράξη έχει δημιουργήσει προβλήματα, όπως ο πληθωρισμός, με χαρακτηριστικό το παράδειγμα εκείνο της ερεβώδους πτώσης των νομισμάτων, το , εν καιρώ πολέμου, που οδήγησε στην παραγωγή πληθωριστικού χρήματος με ελάχιστη αξία.

Ακολούθως, σημείωνε ότι αντίθετα με το νόμισμα, τα πολύτιμα μέταλλα, λόγω της σπανιότητάς τους και της εξαιρετικά υψηλής δυσκολίας παραγωγής τους, έχουν αξία αδιαπραγμάτευτη, ανεξάρτητη από εμπιστοσύνη σε κυβέρνηση ή τράπεζα και ότι ασφαλώς δεν κινδυνεύουν από πληθωριστικές επιθέσεις. Αλλά πώς μπορείς να τα χρησιμοποιείς σε μικρές καθημερινές συναλλαγές; Πώς σε μια συναλλαγή σου, μπορείς να χρησιμοποιήσεις μια ράβδο χρυσού, αντί χρήματος φυσικού ή πλαστικού; Έτσι, πρότεινε το bit gold, ένα ψηφιακό κρυπτονόμισμα ονομάστηκε έτσι επειδή για τη δημιουργία και χρήση του γίνεται χρήση κρυπτογράφησης , που θα μπορούσε εύκολα να παράγει ο καθένας από εμάς, αλλά θα έπρεπε να είναι διαθέσιμο σε σχετικά περιορισμένα κομμάτια, ώστε να μη χάσει την αξία του.

Η πρόταση του Szabo έμεινε στη θεωρία, ώσπου το συγκεντρωτικό μοντέλο διαχείρισης της οικονομίας των κρατών, έρχεται το να αμφισβητήσει μια μυστηριώδης υπογραφή, κάτω από μία έρευνα ολίγων σελίδων μόλις 8 , με τίτλο "Bitcoin: A Peer- to- Peer Electronic Cash System" που δημοσιεύεται σε επιστημονικό περιοδικό.

Τις πρώτες μέρες του ένα παράξενο αγοραστικό εργαλείο "βλέπει το φως του ψηφιακού κόσμου". Είναι στρόγγυλο, γυαλιστερό, καλοσχεδιασμένο, μοιάζει με το ευρώ, αλλά στο κέντρο του υπάρχει το γράμμα "Β". Το βασικότερο όλων; Είναι μία απλή εικόνα στις οθόνες των υπολογιστών. Απολύτως άυλο.

Ο δημιουργός-φάντασμα του bitcoin και οι δύο πίτσες που αγοράστηκαν για μερικά εκατομμύρια δολάρια…

Και φιλοδοξεί να αντικαταστήσει το χειροπιαστό χρήμα. Ο κύριος Satoshi Nakamoto, που υπογράφει την έρευνα, παρουσιάζει ένα δίκτυο συναλλαγών, χωρίς να μεσολαβεί η βάση δεδομένων μιας τράπεζας. Οι συναλλαγές γίνονται απευθείας μεταξύ των ενδιαφερομένων με τη χρήση ενός ψηφιακού νομίσματος, ενός κρυπτονομίσματος, του bitcoin. Ο Nakamoto παρουσιάζει, δηλαδή, ένα σύστημα πληρωμών και ψηφιακού συναλλάγματος ανοικτού κώδικα, που για τη διαχείρισή του χρησιμοποιούνται μέθοδοι αποκρυπτογράφησης.

Το bitcoin είναι ένα διαφανές, ανοικτό σε όλους ψηφιακό μητρώο, στο οποίο ο οποιοσδήποτε πελάτης του μπορεί να δει υπόλοιπα και συναλλαγές, που γίνονται ανά πάσα στιγμή. Για την ακρίβεια, όπως το διαδίκτυο αποκεντρώνει την πληροφορία, έτσι το bitcoin αποκεντρώνει το χρήμα, απορρίπτοντας κάθε μορφής μεσάζοντα.


  1. Η Αγωγή για το ΑΤΜ που Ανταλλάσσει Bitcoin στην Αθήνα.
  2. Account Options.
  3. VIEW Bitcoin PRICES AT THE NO 1 GOLD PRICE SITE.
  4. Τελευταία τιμή Bitcoin στη Μαλαισία.

Θεωρείται, δε, αδιάβλητο, γεγονός που διασφαλίζει η τεχνολογία blockchain με την οποία αυτό παράγεται και αναπτύσσεται. Σημειώνεται ότι ως απεδείχθη εκ των υστέρων, ο περίφημος εμπνευστής του bitcoin, ο Satoshi Nakamoto είναι ένα πρόσωπο - φάντασμα, του οποίου τα στοιχεία ουδέποτε αποκαλύφθηκαν. Παραμένει άγνωστο τι φύλου είναι, τι ηλικίας, τι εθνικότητας… Αγνοείται ακόμη και αν είναι ένας άνθρωπος ή μία ομάδα.

Κατά καιρούς, φήμες "είδαν" τον άγνωστο δημιουργό σε πρόσωπα διασήμων προγραμματιστών, πληροφορίες που ωστόσο ουδέποτε επιβεβαιώθηκαν. Τι πέτυχε, λοιπόν, ο μυστηριώδης υπογράφων την έρευνα; Με τη βοήθεια blocks τουβλάκια και την εφαρμογή της τεχνολογίας "blockchain" αλυσίδα, αποτελούμενη από τουβλάκια δημιούργησε ένα σύστημα συναλλαγών, απευθείας από χρήστη σε χρήστη χωρίς ενδιάμεσο, π.

Η βάση δεδομένων του συστήματος bitcoin δεν υπάρχει σε κάποιον τραπεζικό κεντρικό κόμβο, που φυλάσσεται με κάθε τρόπο από αδιάκριτα μάτια, αλλά είναι ανοικτή και διαθέσιμη σε όποιον ενδιαφερόμενο. Μάλιστα κάθε χρήστης του δικτύου αυτής της αλυσίδας έχει στον υπολογιστή του ένα αντίγραφο όλων των συναλλαγών, γεγονός που αποκλείει τον κίνδυνο υποκλοπής ή αλλοίωσης των στοιχείων, αφού κάποιος επίδοξος hacker θα έπρεπε να "σπάσει" τη βάση σε όλους τους υπολογιστές, όπου αυτή "φιλοξενείται".

Πώς λειτουργεί το blockchain; Κάθε ψηφιακό τουβλάκι block χρησιμοποιείται ως "τετράδιο" καταγραφής των συναλλαγών μας. Τα τρία βασικά στοιχεία που χαρακτηρίζουν κάθε "τετράδιο" είναι α η πληροφορία που θέλουμε να καταγράψουμε συναλλαγή , β ένας διακριτικός μοναδικός αριθμός πολυψήφιος , που έχουμε προσδώσει στο συγκεκριμένο "τετράδιο" για να το ξεχωρίζουμε και γ ένας διακριτικός μοναδικός αριθμός πολυψήφιος του αμέσως προηγούμενου "τετραδίου", που είχαμε γεμίσει με τις προηγούμενες συναλλαγές μας εννοείται ότι στο πρώτο, το παρθενικό block -"τετράδιο" της αλυσίδας, αυτός ο τελευταίος αριθμός δεν υπάρχει.

Έτσι, δημιουργείται μία τακτοποιημένη αλυσίδα με αλληλοεξαρτώμενα blocks, καθώς το επόμενο υποδεικνύει ποιο ακριβώς ήταν το προηγούμενό του. Κάθε block -"τετράδιο" έχει χωρητικότητα ένα megabyte χωράει περίπου 2. Μόλις αυτό γεμίσει, κάποιος από την αλυσίδα των χρηστών ανοίγει ένα καινούργιο. Για κάθε νέο block, που επιχειρείται να προστεθεί στην αλυσίδα, δηλαδή για κάθε νέο "τετράδιο" που ανοίγει, όχι μόνον ενημερώνονται όλοι οι χρήστες - συμμετέχοντες στο δίκτυο της αλυσίδας, αλλά καλούνται και να επιβεβαιώσουν τις πληροφορίες - συναλλαγές που καταχωρούνται και να τις εγκρίνουν, προκειμένου το "τετράδιο" να θεωρηθεί έγκριτο και να εισαχθεί στην αλυσίδα.

Συχνές Ερωτήσεις (FAQ)

Πώς γίνεται αυτό; Ας υποθέσουμε ότι ο Κωνσταντίνος Χ. Αυτό που πρέπει τώρα να κάνει, είναι να βρει και να"ονοματίσει" το νέο "τετράδιο" με τον διακριτικό αριθμό, που του αντιστοιχεί, και ακολούθως, να ενημερώσει όλους τους χρήστες του συστήματος για το νέο block που θέλει να προσθέσει στην αλυσίδα. Σε αυτήν την περίπτωση, λοιπόν, ο πρώτος που υπολογίζει σωστά τον αριθμό του νέου block, παίρνει ως ανταμοιβή για τη βοήθειά του στη συναλλαγή έναν αριθμό bitcoins.

Αυτό είναι το λεγόμενο "mining" "εξόρυξη" και για να πετύχει τον στόχο του τον εντοπισμό του αριθμού χρειάζεται περί τα 10 λεπτά της ώρας. Αν αναρωτιέστε πώς είναι δυνατόν το 10λεπτο να παραμένει σταθερό με μία παγκόσμια κοινότητα ερευνητών χρηστών να αυξάνεται προοδευτικά -καθώς όλο και περισσότεροι άνθρωποι ανά τον πλανήτη μπαίνουν στο "παιχνίδι" της συλλογής κρυπτονομίσματος- το σύστημα του Nakamoto το έχει προβλέψει και αυτό. Στην αλυσίδα των block υπάρχει βαθμός δυσκολίας, που ανεβαίνει με τη είσοδο νέων χρηστών, οπότε προσαρμόζει τον χρόνο εντοπισμού και θωρακίζει ακόμη περισσότερο την αλυσίδα!

Πάντως, σε κάθε περίπτωση ο χρόνος αυτός δεν ξεφεύγει από τα δέκα λεπτά της ώρας. Μέσα από τέτοια συμμετοχική διαδικασία, είναι μάλλον δύσκολο έως ακατόρθωτο να "περάσει" από την πλειοψηφία των χρηστών ενός δικτύου blockchain μία ψεύτικη συναλλαγή, με την οποία ενδεχομένως κάποιος επίδοξος εισβολέας θα αποπειράτο να αλλοιώσει στην αλυσίδα του bitcoin. Πριν από περίπου μία δεκαετία και πλέον σε κάποιο διαδικτυακό φόρουμ προβληματισμού περί το νέο "φρούτο", το κρυπτονόμισμα bitcoin, εμφανίστηκε νεαρός Αμερικανός χρήστης, ο οποίος με μία ανάρτηση προσέφερε τότε μερικές δεκάδες χιλιάδες bitcoins σε όποιον του προμήθευε δύο πίτσες.

Στο αίτημά του ανταποκρίθηκε ένας αγρότης από την άλλη άκρη της αμερικανικής ηπείρου, ο οποίος πράγματι παρήγγειλε στο όνομα του νεαρού δύο πίτσες, κόστους περίπου 30 δολαρίων και εισέπραξε τα κρυπτονομίσματα. Αλλά, μεγαλύτερος βαθμός δυσκολίας στο "mining", μεγαλύτερες και οι απαιτήσεις για το pc του κάθε χρήστη. Το "παιχνίδι" έχει φύγει από τα χέρια των μεμονωμένων χρηστών και έχει περάσει σε κολοσσιαίες επιχειρήσεις παραγωγής bitcoins, αλλά και στα "mining pools", σε μεγάλες κοινότητες χρηστών, όπου ο καθένας συμμετέχει στον κοινό σκοπό με τον δικό του επεξεργαστή που έχει αναβαθμίσει όσο… σηκώνει η τσέπη του και διεκδικεί μερίδιο παραγόμενων κρυπτονομισμάτων ανάλογα με τη συνδρομή του στην κοινή υπόθεση.

Όσο για τις "φάρμες" παραγωγής, στην πλειονότητά τους βρίσκονται στην Κίνα.


  1. Storm Play Bitcoin Hack;
  2. Bitcoin Price Chart Today - Live BTC/USD - Gold Price.
  3. Bitcoin: 57 ΑΤΜ στην Ελλάδα - Το χρονικό της ανέλπιστης ανόδου του;
  4. Σχετικά άρθρα?

Παρόλο που οι απάτες αυτές είναι ευρέως γνωστές και στο παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό σύστημα, όταν τελούνται μέσω κρυπτονομισμάτων είναι ακόμη πιο δύσκολος ο εντοπισμός των δραστών και πιο εύκολο το στήσιμο της απάτης αυτής. Οι αρχικές προσφορές νομισμάτων Initial Coin Offerings ή ICO επίσης προσφέρονται για παρεμφερείς απάτες καθώς το ρυθμιστικό τους περιβάλλον είναι ανύπαρκτο. Στις ICO οι εγκληματίες προβαίνουν σε δημόσια πρόσκληση για προσέλκυση επενδυτών ώστε να στηρίξουν μια καινούργια εταιρεία ή εγχείρημα παρόμοιο με τρόπο που μια κανονική εταιρεία εκδίδει μετοχές όταν εισάγεται στο χρηματιστήριο.

Οι επενδυτές αγοράζουν μετοχές στην εταιρεία μέσω κρυπτονομισμάτων και αναμένουν ένα μερίδιο στα κέρδη της. Συχνά όμως αυτές οι εταιρείες δεν υπάρχουν καν, και τα εγχειρήματα είναι απλά ιδέες χωρίς κανένα ουσιαστικό σχέδιο υλοποίησης. Η αρχή Οικονομικού Εγκλήματος των ΗΠΑ ορίζει ως fiat ή νόμιμο χρήμα το «νόμισμα ή χαρτονόμισμα των Ηνωμένων Πολιτειών ή αλλοδαπής χώρας που [ i ] έχει οριστεί ως νόμιμο χρήμα και [ ii ] κυκλοφορεί στην αγορά και [ iii ] συνήθως χρησιμοποιείται με αποδέκτη ως μέσο ανταλλαγής στη χώρα έκδοσης.

Περί τα τέλη του 20 ου αιώνα εισήχθησαν διάφοροι κανονισμοί στις ΗΠΑ αναφορικά με την αντιμετώπιση του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, όπως ο νόμος περί τραπεζικού απορρήτου που τέθηκε σε εφαρμογή το επιτάσσοντας τις τράπεζες να αναφέρουν στις αρμόδιες αρχές κάθε συναλλαγή άνω των H εσωτερική υπηρεσία εσόδων των ΗΠΑ Internal Revenue Service ή IRS και η τελωνειακή υπηρεσία των ΗΠΑ έχουν από κοινού δημιουργήσει ομάδες εργασίας για να προβλέψουν και να καταστείλουν τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Επιπρόσθετα, το ψηφίστηκε ο νόμος περί ελέγχου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, εξουσιοδοτώντας τις τράπεζες να παρέχουν στοιχεία σχετικά με τις συναλλαγές. Ωστόσο, ο αρχικός σχεδιασμός όλων αυτών των νομοθετικών πρωτοβουλιών δεν προέβλεπε την καταπολέμηση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αναφορικά με ψηφιακά νομίσματα.

Ρoή Ειδήσεων

Αντιθέτως, η αρχική πρόθεση ήταν να μετριαστεί η εισροή παράνομου χρήματος στην οικονομία και να διωχθούν οι δράστες που προσπαθούν να ξεπλύνουν το χρήμα από παράνομες δραστηριότητες. Ως συνέπεια, οι νομοθέτες προσπαθούν να προσαρμόσουν είτε την εφαρμογή είτε το συνολικό εύρος των ισχυόντων νόμων στο πλαίσιο των κρυπτονομισμάτων. Συνολικά οι νόμοι και κανονισμοί των ΗΠΑ έχουν αρκετά ευρεία εφαρμογή σχετικά με την δίωξη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και βρίσκονται στο επίκεντρο των συνολικών προσπαθειών καταπολέμησης της τρομοκρατίας.

Η υπόθεση Ηνωμένες Πολιτείες κατά Ulbricht είναι μια από τις πιο γνωστές περιπτώσεις που χρησιμοποιήθηκαν bitcoin για να στοιχειοθετηθεί η κατηγορία νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ο Ulbricht ήταν ο δημιουργός του «Δρόμου του Μεταξιού», της ηλεκτρονικής πλατφόρμας που διευκόλυνε την παράνομη αγορά ναρκωτικών, όπλων, και άλλων προϊόντων. Μετά την απόφαση Ulbricht η Αμερικανική κυβέρνηση έχει επιχειρηματολογήσει με τον ίδιο τρόπο σε μια σειρά από παρόμοιες υποθέσεις. Προς υπεράσπισή του, ο Faiella επικαλέστηκε τρία βασικά επιχειρήματα: i τα bitcoin δεν είναι χρήματα, ii η λειτουργία ανταλλαγής bitcoin δεν διευκολύνει τη μετάδοση χρημάτων, και iii κατά συνέπεια ο ίδιος δεν είναι αποστολέας χρημάτων.

Ωστόσο, το δικαστήριο έκρινε ότι το bitcoin μπορεί να θεωρηθεί χρήμα επειδή μπορεί να αγοραστεί εύκολα με αντάλλαγμα νόμιμο χρήμα, ενεργεί ως παρονομαστής αξίας και χρησιμοποιείται για τη διεξαγωγή οικονομικών συναλλαγών. Ο Faiella καταδικάστηκε για τη λειτουργία επιχείρησης παροχής υπηρεσιών χωρίς άδεια ανταλλαγή επιχειρήσεων στο σκοτεινό διαδίκτυο , ωστόσο οι αρχές δεν άσκησαν επιπρόσθετη δίωξη για την διάπραξη του αδικήματος της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες με αντάλλαγμα την συνεργασία του.

Κερδίστε $ 400 / ημέρα εγκαθιστώντας ΔΩΡΕΑΝ Εφαρμογές (Μη...

Ο Faiella καταδικάστηκε σε τέσσερα χρόνια φυλάκισης και σε πρόστιμο ύψους Τον Σεπτέμβριο του κατατέθηκε προσφυγή στο περιφερειακό δικαστήριο της Νέας Υόρκης για την υπόθεση ΗΠΑ εναντίον Murgio σε σχέση με τη λειτουργία επιχείρησης ξεπλύματος χρήματος. Οι κατηγορίες εναντίον του Murgio βασίστηκαν στην ανταλλαγή bitcoin χωρίς άδεια και στη διευκόλυνση ανταλλαγής χρημάτων σχετικά με γνωστούς εγκληματίες. Ο Murgio αντέκρουσε τις κατηγορίες με το επιχείρημα ότι τα bitcoin δεν είναι χρήματα όπως ορίζονται στην κείμενη νομοθεσία.

Το δικαστήριο απέρριψε τα επιχειρήματά του με τρία βασικά αντεπιχειρήματα: Πρώτον ότι η κείμενη νομοθεσία ορίζει ως χρήματα αυτά που " Παρά τις αποφάσεις στις ανωτέρω υποθέσεις, το bitcoin δεν έχει επίσημα αναγνωριστεί ως χρήμα στην αμερικανική νομοθεσία ή από ρυθμιστικούς φορείς. Διεθνείς προσπάθειες. Εκτός των ΗΠΑ, διάφορες διεθνείς προσπάθειες έχουν επιχειρήσει να αντιμετωπίσουν την παράνομη χρήση των κρυπτονομισμάτων. Τα «Αltcoin», ή εναλλακτικά κρυπτονομίσματα, απαγορεύονται σε αρκετές χώρες όπως το Μπαγκλαντές, η Βολιβία και ο Ισημερινός, ενώ το νομικό τους καθεστώς παραμένει σκιώδες σε μια σειρά από άλλες χώρες όπως η Ρωσία και η Ταϊλάνδη.

Επίσης, το και το η Λαϊκή Τράπεζα της Κίνας και η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ εξέδωσαν νόμους που απαγορεύουν στις επιχειρήσεις χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και στους υπαλλήλους τους να χειρίζονται και να διεξάγουν συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα. Η Κεντρική Τράπεζα της Ισλανδίας έχει ομοίως υποστηρίξει ότι η αγορά κρυπτονομισμάτων παραβιάζει τον νόμο περί συναλλάγματος της χώρας. Εν αντιθέσει προς τα ανωτέρω, η πολιτεία της Νέας Υόρκης, αλλά και ορισμένες άλλες χώρες, έχουν καταβάλει προσπάθειες να καθιερωθούν ως νόμιμα κέντρα δραστηριότητας κρυπτονομισμάτων.

Παραδείγματος χάριν, η Σιγκαπούρη ρύθμισε νομοθετικά τα απαιτούμενα κριτήρια για την ανταλλαγή εικονικών [51] νομισμάτων και την αναφορά ύποπτων συναλλαγών, όπως την ταυτοποίηση των συναλλασσόμενων. Σε επίπεδο θεσμών, το Γραφείο των Ηνωμένων Εθνών για τα Ναρκωτικά και το Έγκλημα UNODC εξέδωσε το αναλυτικό εγχειρίδιο για τον εντοπισμό και την κατάσχεση κρυπτονομισμάτων που σχετίζονται με τη δραστηριότητα του ξεπλύματος χρήματος. Παρομοίως, η Ιντερπόλ και η Europol έχουν δημιουργήσει μια γέφυρα επικοινωνίας για να συντονίσουν τις αστυνομικές δραστηριότητες ενάντια στην χρήση εικονικών νομισμάτων για παράνομες δραστηριότητες.

Η Ειδική Ομάδα Κρούσης για τη Χρηματοοικονομική Δράση FATF [52] είναι μια διακυβερνητική οργάνωση που αποτελείται από τριάντα πέντε κράτη μέλη και δύο περιφερειακές οργανώσεις, ενώ μαζί με τους συνεργάτες και παρατηρητές των σχετικών φορέων περίπου χώρες συνδέονται με τη FATF, καθιστώντας την το επίκεντρο των παγκόσμιων προσπαθειών καταπολέμησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Ιδρύθηκε το και έχει δημοσιεύσει περισσότερες από 40 συστάσεις, δημιουργώντας παγκόσμια πρότυπα για την προώθηση μιας κοινής προσέγγισης στο ξέπλυμα βρώμικου χρήματος.

Τα Ζώδια για την Τετάρτη 28 Απριλίου του 2021

Οι κατευθυντήριες γραμμές του φορέα είναι μη δεσμευτικές και δομούνται με βάση το ρίσκο παρέχοντας παράλληλα στους εθνικούς ρυθμιστικούς φορείς τη διακριτική ευχέρεια ως προς τον τρόπο εφαρμογής των σχετικών μέτρων. Οι κατευθυντήριες γραμμές της FATF έχουν επίσης εφαρμοστεί στα κρυπτονομίσματα. Αρχικά, μια έκθεση του αξιολόγησε γενικά τα συστήματα πληρωμών που βασίζονται στο Διαδίκτυο, ενώ επόμενες εκθέσεις αναγνώρισαν την προοπτική των κρυπτονομισμάτων και την τεχνική τους πολυπλοκότητα και περιείχαν περαιτέρω συστάσεις για να βοηθήσουν τους παράγοντες της αγοράς να εντοπίσουν και να δράσουν εναντίον των απειλών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Οι κατευθυντήριες γραμμές της FATF αφορούν την διασυνοριακή ανταλλαγή πληροφοριών καθώς και τη διαδικασία επιβολής κυρώσεων με βάση αποτελεσματικές, αναλογικές και αποτρεπτικές κυρώσεις ποινικές, αστικές ή διοικητικές. Αυτές ορίζουν ότι κάθε χώρα που συμμετέχει σε μεταφορές χρημάτων θα πρέπει να έχει λάβει μέτρα που αποδεικνύουν ότι το νομικό πρόσωπο που παρέχει την υπηρεσία μεταφοράς χρημάτων έχει λάβει άδεια και έχει ρυθμιστεί ώστε να υπόκειται σε συμμόρφωση και παρακολούθηση.